Southbank Investment Research投资总监John Butler表示,央行数字货币(CBDC)将导致现金可能会被根除,进而导致金融隐私和匿名性的终结。他还表示,黄金是对冲未来这种情况的最佳选择。

“在当前的政治背景下,轻率地转向CBDC非常危险,”他告诉Kitco新闻的首席主播兼主编Michelle Makori。“把任何和所有的金融隐私交给某个中央机构,这将成为一个非常可怕的提议。”


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CBDC是由中央银行发行和控制的可编程数字代币。它们作为法定货币运作,可以用作交换媒介。CBDC的支持者声称,它们将改善金融包容性和效率,同时减少银行挤兑和洗钱的可能性。然而,批评人士警告称,CBDC有可能被用作监视和控制工具。

大西洋理事会(Atlantic Council)的数据显示,全球有114个国家正在制定CBDC,11个国家已全面采用CBDC。加拿大是最新一个推进CBDC议程的国家,目前正在征求公众就推进自己的官方数字货币进行咨询。

Butler在金融领域拥有超过25年的经验,他认为CBDC可能会变得更糟,切断持不同政见者获得资金的渠道,或者被用来对整个人口进行社会改造。

“我们绝对应该阻止它,”他说。“如果他们选择朝这个方向发展,那就非常害怕。”

银行崩溃和CBDC

最近,第一共和银行、Silvergate、硅谷银行和Signature银行相继倒闭,引发了一场持续不断的银行业危机。第一共和银行是美国历史上第二大破产银行,在财政部的支持下,在最后一刻被摩根大通收购。

Butler预测,随着储户对“弱势银行”的倒闭感到厌倦,一场危机可能会被用来全面实施CBDC。

他说:“(监管机构)将介入,打开开关,大规模转向CBDC,这样你就不必再担心银行业的任何风险了。”

Butler说,由于货币当局可以阻止存款人提取他们的钱,CBDC使银行挤兑“不可能”发生。

他说:“(在银行挤兑期间)这些资金将不得不留在银行。”“随着当前危机的升级,这一次我们可能会看到类似的情况。”

CBDC防御型投资组合

Butler称,黄金和白银是抵御CBDC未来风险的最佳防御手段。

“持有贵金属,”他说。“你可以通过贵金属托管人在银行系统之外获得实物金属。在任何情况下,如果你担心通货膨胀或金融危机,这总是一件谨慎的事情。”

他引用了之前的历史事件,指出在零利率、低利率或负利率时期,黄金的回报率都是正的。

他说:“在低利率或零利率的世界里,黄金作为一种价值储存手段实际上变得更有吸引力,在这种情况下,CBDC会发现很容易实施。”“我认为,黄金的传统、永恒的价值存储属性实际上通过CBDC以这种简单的方式得到了增强。”

他还建议,对于那些在市场内经营的人来说,持有能够产生可靠“现金流”的股票是个好主意,尤其是在股息能够抵御通胀的情况下。

他说:“如果你要关注股市,并试图在其中找到一个潜在的避风港和现金流动性来源,那么你就会选择当期收益,你就会选择股息。”“你去投资那些能够在通货膨胀的同时提高价格,在通货膨胀的同时增加股息的公司。”

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