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21世纪经济报道见习记者张欣北京报道

“如果要在社会进入数字时代时保持对央行货币的普遍使用,数字欧元将不仅是一种选择,而且是必要的。”5月20日,德意志联邦银行最高执行委员会委员布克哈德·巴尔茨在“2023清华五道口全球金融论坛”上发表演讲表示。

布克哈德·巴尔茨表示,欧元体系正在处理的主题之一是引入央行数字货币(CBDC)。2020年,欧元体系就发布了一份关于欧元区零售CBDC的报告——数字欧元。2021年10月,欧元体系启动了数字欧元项目。德意志联邦银行是欧元体系不可分割的一部分,目前仍在探索阶段。

值得注意的是,布克哈德·巴尔茨就“为什么欧元体系考虑发行数字欧元?”这一问题展开了集中论述。

首先,布克哈德·巴尔茨表示,目前欧元区的公众只能以现金的形式来获取中央银行货币,然而全球范围内无现金支付成为一种趋势,例如中国过去十年在无现金移动支付系统中取得了巨大成功。目前欧洲欧元现金的使用率仍然相对较高,但如果现金使用量继续下降,将对安全的公共货币可用性构成风险。那么,如果要在社会进入数字时代时保持对央行货币的普遍使用,数字欧元将不仅是一种选择,而且是必要的。

其次,数字欧元将使公众获得高效便捷的支付方式,它将在整个欧元区广泛使用——就像今天的现金一样。欧元区由20个国家组成,创新的支付解决方案在其中一些国家非常受欢迎,但目前还没有一种数字支付方式支持整个欧元区的欧元支付,这就是数字欧元的用武之地。此外,数字欧元除了支持现场和个人之间的支付,还可以用于电子商务和公共机构的支付。

对于数字欧元,布克哈德·巴尔茨希望央行和私营部门之间延续各自的经验来进行分工。例如,在客户关系方面,私营机构利用前端的丰富经验和创新能力,提供存储CBDC所需的数字钱包。央行则可以专注于提供一个运行良好的后端基础设施。同时,央行正在尽最大努力控制潜在风险,例如如何解决数字银行挤兑,或存款从商业银行向中央银行的广泛转移这一主要风险。

此外,数字欧元的发行也需要健全的法律。布克哈德·巴尔茨称,预计欧盟委员会将于6月底提交一份立法提案,其中包括数字欧元是否与现金一样获得法定货币的地位。2023年秋季,欧洲央行理事会将决定是否进入数字欧元的准备阶段。

对于数字欧元何时能够推广?布克哈德·巴尔茨认为,2027年之前应该不太可能,因为推出数字欧元还需要得到欧元区内欧洲共同立法者的同意。

布克哈德·巴尔茨总结称,无论数字化发展如何,重要的是金融市场在数字时代继续为整个经济和社会发挥支持作用。央行正面临这一挑战,即如何在不断发展的金融世界中保持对欧洲单一货币的长期信心。

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